Торговля на рынке криптовалют и валютном рынке для пассивных инвесторов.
Раздел, посвящённый книге "НЕОСФЕРА 2053 - эпоха после БЛОКЧЕЙН" здесь
Увеличить капитал в 402 раза за 10 лет теперь реально!
Спустя 2,5 месяца после тестового старта начинает работу крупнейший международный смартконтракт
Стартует краудфандинговый проект компании Endotech, подробно здесь
Ко мне в последнее время обращаются друзья из ФБ и «из жизни» :) с одним вопросом: расскажи что-то про криптовалюты. Что там происходит? Почему в последнее время так много внимания к криптовалютам? Спрашивают, как будто это другая реальность:). Но мир криптовалют – не потусторонний, он «наш», близкий, только малознакомый.
Я постараюсь коротко ответить, а для подробного погружения дам ссылки. Пост будет не простой для чтения, но ценный для тех, кто хочет получить не поверхностные сведения. Здесь нет описания «что такое криптовалюты» – статьи можно в обилии найти в интернете. Например, это простое видеоинтервью «из телевизора».
Собственно, что происходит? Идёт взрывной рост стоимости всех криптовалют. За период с конца марта по День России многие криптовалюты выросли от 3-х до 30 раз, а есть и более.
На графике ниже показана динамика капитализации всего рынка криптовалют за 17 год, которая сейчас, на 14 июня 17 г. составляет 110 с лишним МЛРД USD против 17,7 МЛРД USD на начало 17-го года.
Расчёт на основе данных http://coinmarketcap.com/charts/
На рынке криптовалют обращается 747 валют, существует 4108 рынков (бирж, сайтов, прочих площадок) на которых ведётся торговля криптовалютой.
Сейчас активно обсуждается – пузырь это или нет. Можете посмотреть эти обсуждения в поиске Яндекс.
Ранее, когда Биткоин («Главная криптовалюта» :) вышел за пределы 2000$ за 1 биткоин (BTC) – все биржевые аналитики (ВСЕ, КАРЛ!!!) чертили и обосновывали графики куда же он наконец «свалится»: на 1700$ или на 980$, где он был в начале апреля. Сейчас биткоин стоит $2912, а его ближайший конкурент – «Эфириум» (ETH) - 381$ против 8$ на начало года. На 11 июня рост «Эфира» – более 12 % за сутки, «Битка» – более 2% за сутки (http://coinmarketcap.com/currencies/).
Состояние рынка на 11.06.17 на 19 ч. МСК
Однозначно можно сказать, что ростом криптовалют управляют не только спекулянты (иначе бы давно всё рухнуло). Есть часть инвестиционных фондов и физических лиц (скажем, долларовых и криптовалютных миллионеров), которые знают больше, чем мы и целенаправленно и системно вкладываются в крипторынок.
Если у Вас есть в рублях 1000$, то можно, образно, пожертвовать, вложив 10$ или 100$, пусть даже с риском потерять, но если из них вырастет новая 1000$ – это очень заманчиво!
Вопрос о том – опоздали уже на поезд, или ещё есть возможность вскочить на подножку, или лучше не рисковать, а «быть умным» и посмеяться потом над незадачливыми суетливыми инвесторами – дело каждого и вопрос его склонности к риску. Но шампанского «умным» на криптопразднике не пить точно, так как в рынке только те, кто обосновано верит, а не те, кто обосновано сомневается.
Сейчас, образно, ситуация у многих как после удара молнии когда саму молнию не увидел, а слышен гром из множества медиа по телевидению и в интернете. Когда в апреле-мае «сверкнула молния» роста, все кто был «в теме» – уже получили своё вознаграждение. Остальным осталось только слушать гром и готовиться к новой молнии.
Подготовка к развёртыванию нового роста идёт очень активно! Существующие сейчас сервисы в интернете для обслуживания транзакций в криптовалютах, конвертации криптовалют в «привычные» – фиатные деньги – не совершенны. Спрэд может составлять 15% – это многовато для операции ввёл – вывел, = потерял :). Несовершенно государственное законодательство. Многим людям трудно разобраться в технологии покупки/продажи криптовалют, есть страх перед законом, не говоря о множестве фейков и заблуждений, которые я слышал. Всё это сильно сдерживает развитие крипторынка и это же пока что держит открытую возможность для тех, кто решит сделать «ставку» на новые технологии денежного обращения. Возможности открыты до тех пор, пока на этот рынок не пойдут массово все, кто сейчас боится, не доверяет, думает, что уже поздно, ждёт «обвала», для кого покупка крипты – непомерная сложность.
Те, кто войдут на крипторынок вторыми и третьими (ибо первые уже там), ещё смогут снять сливки.
Почему «сливки» и «шампанское» ещё кого-то ждут?
Сейчас, после входа инвестиций в рынок криптовалют в размере 90 млрд долларов, очень активно начали разрабатываться новые, более простые и понятные людям сервисы, разрабатываются криптобанки, открываются криптобиржи, многие страны пересматривают своё законодательство в сторону принятия криптовалют в обращение (как, например, Австралия), появляются новые информационные агентства, ориентированные на крипторынок, и пр.
Как только мы видим на нём некоторые положительные подвижки, то рост капитализации криптовалюты растёт очень сильно.
Сейчас объём капитализации, как я уже говорил, – 110 млрд $. В масштабах мира, на фоне 81 ТРИЛЛИОНОВ $ денег в обороте и на счетах (источник 1 и Источник 2), сотня миллиардов $ – практически невидимая величина. Подобно тому, как пластик вытесняет наличность, так крипта будет вытеснять традиционные формы платежей.
Я бы сказал, что рынок сейчас растёт на ожиданиях. После того как появятся новые интернет-сервисы, и на их основе будет создана новая клиенториентированная инфраструктура, следует ожидать массового притока на крипторынок «обычных» людей и бизнес-пользователей, которые будут использовать платёжные сервисы.
В чём обоснованность перспектив криптовалют?
Здесь я отойду от кажущейся эйфории первой части рассказа, чтобы взвесить некоторые аргументы.
Самое главное, что технология blockchain, лежащая в основе всех криптовалют, имеет преимущества, из которых следуют некоторые важные выводы:
Одно из преимуществ использования криптовалют для смарт контрактов, это присущее им свойство исключать необходимость взаимного доверия и привлечения гаранта в качестве доверенной третьей стороны при передаче ценности.
То есть деньги из простого платёжного средства становятся «умными» и сами осуществляют платежи в соответствии с условиями договора! Это может существенно уменьшить объём хозяйственных споров и ускорит исполнение договоров, так как из цепочки исключаются «гаранты» и их комиссионный сбор.
В связи с тем, что BTC – цифровая валюта, то напечатать её никакое государство не может. Ценность криптовалюты обусловлена оборотом и спросом на неё. Для криптоденег существует свой свод правил. Для биткоина есть свой протокол, и в нем запрограммировано, что больше 21 миллиона BTC «добыто» быть не может. Сейчас в обороте порядка 17 млн уже добытых биткоинов. Эмиссия биткоина (добыча, майнинг) продолжается, но в очень ограниченных и определённых программным протоколом рамках.
(А чтобы биткоинов хватило всем желающим, а не только 17-и миллионам «первых», у него есть «копейки»: один биткоин состоит из 100 млн сатоши – по имени вдохновителя проекта биткоин).
То есть у некоторых (не у всех) криптовалют, в том числе у биткоина, не может быть инфляции. Если биткоин или эфириум сейчас активно скупают, то растёт его цена, а не его предложение (в алгоритме не предусмотрено его бесконечное копирование).
Такая ситуация, когда государство не властно над валютой, имеющей оборот в стране, совершенно не нравится многим центробанкам. Поэтому законодательство вытесняет криптовалюты в «серую зону». Но постоянно идут новости о том, что та или иная страна либо легализует криптовалюты, либо смягчает своё законодательство. На каждую из таких новостей рынок откликается ростом. Хороших новостей пока больше, чем плохих.
Но для бизнеса и для «простых людей» независимость от государства, отсутствие управляющего центра, может явится большим плюсом, так как валюта независима от воли политиков или экономической ситуации, печатного станка и пр.
В заключение главы несколько видео по теме криптовалют:
- Герман Греф: Что такое блокчейн-технологии и криптовалюты: https://youtu.be/0gj18mjOOe8
- Блокчейн убьёт традиционные банки https://youtu.be/nmyYU5QHlB4
- Перспективы совершенствования законодательства в сфере криптовалют https://youtu.be/KTdr4_C--As
Что делать с криптой «простому человеку»
Стратегий заработка, или сохранения средств несколько.
Это самая простая стратегия на растущем рынке. Особенно, когда бывают дни, когда рост идёт на десятки процентов.
Криптовалюту надо по крайней мере:
Её ещё можно инвестировать, но это в следующем пункте.
Как купить криптовалюту – очень много и подробно можно посмотреть на Youtube. Я сейчас не хочу останавливаться на деталях, хотя о них подробнее надо будет обязательно отдельно рассказать. По разным причинам для покупки криптовалюты я использую сайт https://localbitcoins.net/. Как я говорил, «нормальной» инфраструктуры обмена нет, пользуемся тем, что есть. Тем не менее, обманов у меня не было ни разу.
Я использую для биткоина кошелёк на Blockchain, для эфириума MyEtherWallet, для обмена криптовалют – мультивалютный аккаунт на криптовалютной бирже https://poloniex.com/. В интернете существует множество других кошельков, в том числе мультивалютных. См. обзор.
После покупки биткоинов я перевожу часть на свой кошелёк на Blockchain, а часть (или всё) может быть отправлено на биржу poloniex, где можно с минимальной комиссией обменять битки на эфир или другую, более перспективную валюту.
Играть на бирже и делать много сделок без знания и опыта не рекомендую. Гораздо легче «продуть все», чем заработать. Выигрышнее стратегия «взял и держи».
В какую валюту стоит вкладываться?
На рисунке ниже обновлённые курсы 9-ти топовых валют по капитализации на 12.06. Видно, что Etherium и Etherium Classic растут опережающими темпами. Ripple падает, но только потому, что ранее она росла чуть ли не на 100% за сутки и теперь «отдыхает».
Вряд ли стоит вкладываться в какую-либо одну криптовалюту. По-хорошему стоит распределить портфель между несколькими валютами. Пропорцию распределения здесь не дам, но могу сказать, что больше перспектив роста у криповалют из нижней части списка.
Состояние рынка на 12.06.17 на 13 ч. МСК
Из моего опыта использования биткоина и эфира как средств платежа, однозначно выигрывает эфир! В середине мая, когда шёл очень большой объём транзакций в сети биткоин, длительность прохождения платежа составляла до пяти суток. Платежи в эфире проходили минут за 10-15. Для валюты, претендующей на мировое признание – 5 суток на платёж – это невозможная ситуация! Не буду уходить в детали, почему так, скажу лишь, что программный протокол биткоина не совершенен в принципе, и имеет ограничения в пропускной способности. Это видят не только пользователи, это знают и майнеры (компании, поддерживающие функционирование сети биткоин). 23-го мая 17 г. была историческая встреча ведущих майнеров, на которой они согласились внести изменения в протокол биткоин, что позволило временно расшить узкое место. Но решение всё равно временное, так как БОЛЬШИЕ объёмы транзакций биткоин сеть всё равно не сможет пропустить. Для этого необходимо боле серьёзная программная переработка протокола, что на сленге называется Хардфорком – жестким расхождением. После которого могут появится 2 валюты: BTC Unlimited и BTC Classic (что когда-то ранее произошло с Эфиром).
Зная о том, что у биткоина, как у первой криптовалюты, есть внутренние противоречия и «узкие места», инвесторы вкладываются в эфириум (который более совершенен программно, но у которого нет такой развитой инфраструктуры обмена, и вообще про эфириум мало кто знал). В соперничестве биткоина и эфириума мы видим соперничество технологии над известностью бренда. Как показывает рынок – технологии побеждают. На начало года капитализация биткоина составляла примерно 70% от всего объёма криптовалют. Сейчас его капитализация 41% и продолжает падать. То есть биткоин растёт, но остальные растут быстрее.
Следует ожидать, что эфириум перегонит по капитализации биткоин в перспективе нескольких месяцев.
Но если у биткоина есть ограничения по объёму эмиссии, то количество эфириума жестко не задано, что может означать наличие инфляции в эфириуме.
Виталий Бутерин (с компанией), вынужденный эмигрировать из России в Канаду, и в 15-м году написавший платформу Etherium, встречался с Путиным на Санкт-Петербургском экономическом форуме в июне 2017 г. Результаты встречи не замедлили положительно сказаться на курсе ETH!
Поэтому, при ставках на криптовалюты стоит понимать их технологии и направленность на те или иные рынки. Этому можно посвятить отдельные исследования.
В заключение могу сказать, что рост прочих валют очень волатилен: 4 шага вперёд, три назад. Историю котировок и капитализации смотрите на coinmarketcap.
Например, пока писалась эта статья, в течение 2-х суток я делал различные скриншоты, и вы можете наблюдать прыжки курсов валют. Это состояние на 12.06.17 на 20 часов МСК.
В более длительной перспективе будут появляться новые криптовалюты, которые будут более совершенны технологически, чем биткоин и эфир. Будут иметь более чёткую нишевую направленность, более быстрые темпы роста. Может быть они не догонят первых по объёму капитализации, но по скорости роста – точно опередят.
Что это могут быть за валюты – пока не понятно. А раз не понятно, то надёжнее выбирать для инвестиции первые!
Рынок криптовалют инфраструктурно устроен практически так же как и другие рынки. Есть свои банки, свои биржи, свои возможности для инвестирования.
То есть, имея счёт в растущей криптовалюте, на её вложении в активы, получать дополнительный доход.
Я опишу 3 способа инвестирования.
Майнинг криптовалют – это «добыча» ещё не добытых монет (путём случайного перебора случайно генерируемых наборов букв и цифр). Так же майнеры получают комиссионные выплаты от пользователей за обеспечение их транзакций в сети.
Тема очень большая и достойна отдельного описания. В интернете очень много информации. Поэтому коротко.
Майнинг биткойна частным образом «дома» уже не возможен по экономическим причинам, он не окупаем. Те, кто сейчас вкладывается в майнинг в пулы – виртуально приобретают оборудование, или берут его в аренду, а на их кошелёк ежедневно поступает небольшой доход от добычи валют. Управляют установкой его оборудования и бесперебойной работой – профессионалы. Один из привлекательных пулов для инвестиций из России – это bitclubnetwork. Компания даёт в аренду майнинговые мощности под различные валюты на 1000 дней. Оплачивать можно 500$, или 1000$ или 3000$, или всё вместе. За 1000 дней предполагается, что деньги могут вернуться в двух или трёхкратном размере – по рыночной ситуации и это без учёта роста стоимости криптовалюты. Можно так же реинвестировать добытую прибыль и не получать дохода первое время, но зато потом доход более существенно вырастет. Доход от майнинга считается стабильным и малорисковым. Выводить инвестированные в оборудование средства из майнинга не имеет смысла (зачем вам устаревшее оборудование?), разве только если вы найдёте покупателя, который приобретёт ваш логин-пароль от майнинг-пула. Можно вывести только доход от майнинга («тело» вклада всегда остаётся в работе). Он формируется в той валюте, в которой производится майнинг. В bitclubnetwork доступны следующие валюты для майнинга, по итогам которого начисляется доход в кошельки:
Основная майнинговая ферма этого клуба территориально расположена в Исландии. На рисунке фото стеллажей фермы, в которых стоят ASIC блоки для майнинга. В Исландии дешёвое электричество и дешёвое охлаждение машинного парка, стоит лишь открыть форточку :)
Сайт bitclubnetwork дружественный. Имеется русская версия.
По статистике оборота и майнинга биткоина есть замечательный сайт https://btc.com/stats, на котором данные в открытом доступе.
Например, таков состав крупнейших майнинговых пулов на данный момент. Bitclubnetwork занимает 10-ю позицию в мировом рейтинге, на этой диаграмме он находится в «Other».
Если будут вопросы по майнингу с bitclubnetwork – пишите в личку в ФБ, отвечу.
2. Инвестиции в трейдинг
Как я уже говорил, в мире криптовалют существует такая же биржевая инфраструктура, как и в «обычном» мире. Следовательно, возможно делать инвестиции в биржевую торговлю.
Для «простого» инвестора проще всего передать некую сумму рискованных инвестиций в доверительное управление.
Одно из сообществ инвесторов 20-го мая 2017г. в Сочи, в Красной поляне провело слёт «криптоинвесторов».
Таких мероприятий в России проводится больше и больше, веером начинают организовываться обучающие курсы на регулярной основе во многих регионах, которые конечно же мы рекомендуем посещать.
3. Инвестиции в ICO
В качестве практического использования криптовалют (а не только спекуляций и покупки на ожиданиях), очень широко развивается процесс ICO – привлечение инвестиций в цифровую экономику.
ICO – это аналог IPO в криптовалютной экономике. Если традиционный IPO (Initial Public Offering) – это первичное публичное размещение акций компании на бирже в традиционной экономике, то ICO (Initial Coin Offerings) – это процесс выпуска компанией собственных токенов (аналог акций на традиционном финансовом рынке с рядом уникальных свойств) и размещение их на криптовалютной бирже.
Благодаря инновациям, предоставленным технологией blockchain, стоимость этого процесса с использованием криптовалютных бирж в десять раз дешевле стоимости традиционного IPO на финансовых биржах. Если минимальная стоимость IPO на европейской бирже составляет около $200 тыс, то суммарная стоимость всего процесса ICO с выходом на криптовалютную биржу варьируется от $10 тыс до $20 тыс.
Вы можете сделать инвестиции в любой новый бизнес на любом конце света, часто вложив любые (небольшие) суммы, например, хоть 10$ но в криптовалюте. На ваш счёт перечислят определённое количество инвестиционных паёв (токенов), которые вы сможете потом или продать, или получать по ним прибыль.
Например, возвращаясь к примеру с букмекером, надо сказать, что сейчас нет инфраструктуры для on-line букмекерства на блокчейне. Но вдруг если какая-то компания объявит сбор средств на разработку букмекерской платформы и организует ICO, то профессиональные инвесторы обязательно откликнутся на инициативу, и 10$ из своей 1000$ туда инвестируют. Не всю тысячу, но 10$ под риск выделят, понимая, что через некоторое время такая платформа «задавит» букмекерсую мелочь, снизив комиссии, охватит огромный рынок. Буквально 5-10 таких платформ могут занять до 90% всего мирового рынка и дать инвестору огромную прибыль. Но я пока не видел стартапов по букмекерству J. Как я говорил выше, достойной инфраструктуры для криптовалют пока нет, она только начала разрабатываться, и по мере её развития в крипторынок будут вовлекаться всё новые и новые участники, принося всё новые и новые вложения, поднимая цену криптоденег.
Из проектов, которые сейчас проводят ICO можно указать Polybius – проект по созданию регулируемого банка для цифрового поколения. На сайте очень привлекательный проспект эмиссии.
Либо проект цифрового золота http://www.goldmint.io/ – эко-система с возможностью хранения, инвестирования, кредитования и осуществления сделок и платежей в цифровом золоте.
Проект предусматривает выпуск криптовалюты, привязанной к цене золота и обеспеченной золотом! Это для сомневающихся в необеспеченности крипты :)
Некоторые токены некоторых бизнесов «выстреливали», выходя на биржу более чем на сотни процентов за неделю, иногда за день. А некоторые ICO оказывались «разводкой». Поэтому инвестировать надо профессионально. Но не смотря на риски – ICO сейчас наиболее, наверно, перспективная с точки зрения прибыли, область применения криптовалют для профессиональных инвесторов.
ИТОГО
Статья получилась большая, местами возможно занудная :). Но полезная для первого знакомства.
Пузырь или нет такой подъём стоимости криптовалют – покажет время. Скорее всего, рынок будет «трепать» волатильностью, но он шаг за шагом будет идти вверх.
В статью не удалось уместить много важных тем:
В заключении скрин ситуации с биржи Poloniex по состоянию на 12.06.17 21.35 МСК.
Падение биткоина на 15%, эфира на 2% (график за последние сутки) при очень больших объёмах торгов (серые столбцы). Значит всегда остаётся возможность «взять по низам» и народ активно этим пользуется!
Ели посмотреть историю с 22-го мая, то мы увидим более впечатляющие падения на общем тренде роста примерно 25-26 мая и тоже с очень большим объёмом торгов, которые потом «вытащили» биткоин на новые высоты.
Посмотрите, когда прочтёте эту статью, что произошло дальше с рынком криптоденег. Уже после моего повествования! http://coinmarketcap.com/currencies/bitcoin/#charts Интересно же!
Куда завалился Биткоин?
Или что стало с Эфириумом после бури? http://coinmarketcap.com/currencies/ethereum/#charts
Всех финансовых благ, особенно тем, у кого хватило терпения дочитать до конца!
Шампанского тем, кто рискует!
Удачи нам.
Геннадий Артюх
Аналитик рынка криптовалют